FAKTOR PEMBANGUNAN MODAL INSAN

• Kualiti tenaga kerja di Malaysia semakin merosot disebabkan oleh krisis kewangan dan kegiatan ekonomi yang terpaksa bergantung kepada tenaga buruh yang tidak mahir. Pasaran buruh juga telah menjadi ‘kendur’ dengan kadar pengangguran sekitar 3.1 %.
• Kemasukan tenaga kerja yang baru ke dalam pasaran buruh tidak menepati kemahiran yang diperlukan oleh sesebuah industri. Hal ini berlaku kerana Malaysia telah mengalami masalah kekurangan pekerja yang sangat ketara terutama dalam bidang-bidang professional dan teknikal yang telah menyebabkan ekonomi negara menjadi kaku. 
• Pelabur mengeluh bahawa pekerja baru kekurangan kapasiti menganalisis dan menyelesaikan masalah. Pekerja baru juga kebanyakkannya kurang berpengalaman. Manakala,para pelabur juga memerlukan modal yang besar jika mahu melatih pekerja baru dari asas kembali. 
• Kelemahan penguasaan bahasa.
• Rangkaian sosial turut menjadi penghalang bagi penggunaan teknologi terkini dan proses berpasukan moden untuk aktiviti-aktiviti tambah nilai yang tinggi dan lebih berkualliti.